什么是法规遵从性？

从企业的角度来看，遵守相关法规有助于避免法律纠纷、损害企业声誉以及承担财务上的赔偿责任。此外，这些法规还能保护人们的生命安全、客户的隐私以及环境状况。

不过，相关法规其实也很复杂且要求很高。这篇文章将解释如何遵守相关法规。我们将探讨不同行业之间的差异。同时，我们还将探讨实施全面的合规计划所带来的好处。

法规遵从的含义

合规性指的是组织遵守适用于该组织的法律法规或准则。遵守相关规定意味着要符合法律要求。在这种情况下，企业必须遵守政府制定的法律法规。不过，合规性也可能涉及到由私人机构所制定的商业框架和标准。

什么是法规遵从政策？

合规规定是由公认的权威机构制定并执行的规则体系有些法规是由法律所规定的，并由联邦机构来实施。而另一些法规则由私人组织来管理。所有的法规都规定了违反这些法规时的处罚措施。而且，这些法规适用于所有行业领域。

一项符合法规的政策/规定。该文件说明了该组织如何满足其各项监管要求。

合规政策描述了……规则、控制措施和程序该工具被组织用来履行其监管义务。它展示了该组织未来如何通过审计和评估来确保合规性。

为什么监管合规政策如此重要呢？

合规政策在确保组织履行其监管和信息安全方面的义务方面发挥着至关重要的作用。

强有力的合规管理降低了面临财务处罚的风险遵守相关法规能够增强安全体系。这有助于赢得客户和合作伙伴的信任。同时，也有助于提升组织内部的数据安全性。

一项稳健的政策还确保了企业可以在其他司法管辖区进行扩张或发展，而不会面临违反合规要求的风险。

不遵守规定的后果

未能遵守监管要求，不仅仅是一种程序上的失误；它还会带来严重的、多方面的后果，这些后果可能会威胁到组织的生存能力。

最直接的影响体现在财务和法律方面。监管机构有权处以巨额罚款。对于像GDPR这样的法规来说，这些罚款可能高达数百万美元，或者相当于企业全球营业额的一定比例。除了罚款之外，如果不遵守这些规定，企业还将面临其他风险。受到影响的客户所提起的民事诉讼以及针对领导层的潜在刑事指控。

同样具有破坏性的还有……企业声誉的受损。公开性的处罚或数据泄露行为会严重损害客户的信任感，同时也会削弱品牌的声誉。此外，这种行为还会让投资者和合作伙伴望而却步。在某些情况下，监管机构甚至可能会采取进一步的措施，比如暂停企业的业务活动或吊销必要的许可证，从而有效阻止企业继续运营，直到企业能够遵守相关法规为止。

网络攻击的风险正在不断增加。

健全的法规遵从政策也有助于确保企业的合规性。降低数据泄露的风险。网络攻击的风险是真实存在的，而且这种风险正在不断增加。

根据Checkpoint的数据，从2022年到2023年，针对企业的网络攻击次数同比增长了7%。受数据泄露影响的客户账户数量也从2021年的1.28亿增加到2022年的4.22亿。

数据保护法规包含了确保机密数据安全的详细要求。遵守这些合规要求的公司，其安全状况将会得到提升。这样，恶意行为者就很难获取客户的数据了。

关键行业中的法规遵从性

不同行业以及不同地区的监管要求各不相同。各地区的法律法规可能会发生变化，从而影响监管环境。某些行业受到的监管更为严格。例如，医疗机构需要履行的职责与电子商务商家的职责是不同的。

医疗保健

医疗机构受到严格的监管，因为它们处理的是私人患者的数据。这种类型的数据对网络攻击者来说极其有价值。而个人健康信息的泄露则可能导致严重的隐私纠纷。

美国

在美国，主要的医疗保健相关法规是……健康保险可携带性与责任法案（HIPAA）。HIPAA旨在保护健康保险保单持有人的隐私。其主要条款包括：

• 当数据被泄露时，应予以通知用户。
• 对存储的患者数据进行加密和保护
• 安全传输患者数据的规则

违反安全规定的行为将被处以罚款，相关处罚由联邦政府负责执行。公民权利办公室（OCR）共有四个不同的违规等级。相应的处罚措施也会根据违规的严重程度而有所变化。罚款的数额取决于以下因素：

• 患者数据的泄露规模各不相同。这种泄露的程度取决于记录的数量以及数据被泄露的时间长短。
• 该机构是否能够避免数据泄露事件的发生。

各个州可以自行实施相关的合规规定。例如，加利福尼亚州的《消费者隐私法》中就包含了一些旨在保护患者隐私的条款。在加利福尼亚州开展业务的公司必须向患者提供相关数据，并且必须让患者能够更灵活地控制自己数据的使用方式。

欧洲联盟

在欧洲范围内运营的医疗保健企业，其运营活动受到相关法规的约束。eHealth指令/规定《通用数据保护条例》（GDPR）。GDPR与HIPAA有所不同。它主要关注的是个人数据的隐私权利。其中一些重要的条款包括：

• 需要获得明确同意，才能存储和处理健康数据。
• 患者必须能够访问已存储的医疗数据。如有需要，这些记录可以被删除。
• 患者数据应通过访问控制、加密措施以及定期的安全审计来加以保护。
• 在将健康数据传输到欧盟以外地区时，需要遵守严格的要求。
• 强制性数据保护影响评估。这些评估能够证明，相关组织确实能够妥善保护患者的数据。

《通用数据保护条例》具有全球性的效力，并不局限于欧洲地区。企业可能会因其全球营业额的一部分而受到罚款。如果他们违反了欧盟的数据隐私法规的话。

处罚分为两个等级。最高罚款金额可以是2,000万欧元，或者企业营业额的4%。具体的罚款金额取决于违法行为的严重程度。此外，一些可以减轻罚款的因素也会对罚款金额产生影响。

金融

金融公司受到严格的监管。这些监管措施旨在防止个人财务信息的欺诈和窃取行为。与医疗保健领域类似，欧盟和美国在金融领域的合规要求也有所不同。不过，总体来说，两者的规定都相当严格。这两个地区都实施了严格的数据安全控制措施。

美国

美国金融领域有各种相关法规来保护数据安全。从数据安全的角度来看，最重要的联邦法规就是……《Gramm-Leach-Bliley法案》该法案也被称为《金融现代化法案》。它要求各公司必须遵循以下规定：

• 请告知客户关于数据的收集、存储以及使用方式。客户必须能够选择不分享个人信息，也不参与关联营销活动。
• 应采取必要的保护措施来保护财务数据。这包括风险评估、安全控制措施以及员工合规培训等方面的工作。
• 禁止以虚假借口获取个人信息。这指的是以欺骗性的理由来收集个人信息的行为。

除了GLBA法规之外，金融公司还必须遵守《萨班斯-奥克斯利法案》所规定的报告要求。此外，它们还必须遵循《多德-弗兰克法案》所要求的消费者保护规定。虽然这两项规定与信息安全没有直接关系，但它们都应被纳入金融合规政策中。

欧洲联盟

欧盟境内的金融公司受到相关法规的约束。欧洲银行管理局(EBA)以及…欧洲证券与市场管理局(ESMA)

这些机构负责在金融领域实施欧盟的相关指令。例如，《支付服务指令2》规定了整个地区内支付系统的相关要求。而《金融工具市场指令II》则对投资活动进行了规范。此外，还有针对反洗钱行为的法规。同时，也有专门针对从事衍生品交易的公司制定的规则。

《通用数据保护条例》还规定了欧盟范围内金融数据的安全性问题。金融公司的监管合规要求与医疗保健领域的相关规定非常相似。

根据GDPR的规定，金融机构必须做到以下几点：

• 允许客户选择不分享个人信息。
• 尽量减少数据保留的时间，同时为保留客户数据提供合理的商业依据。
• 通过强大的加密技术，安全地处理数据。
• 防止未经授权的访问。
• 定期进行安全评估。
• 请于72小时内通知客户有关数据泄露的情况。

电子商务

信用卡数据泄露是全球范围内最引人注目的违规行为之一。任何存储持卡人数据的组织都必须履行其法律义务。与其他行业一样，欧洲和美国在这方面的要求也有所不同。

美国

在美国，对数字商家来说，最重要的法规就是那些……支付卡行业数据安全标准（PCI-DSS）。

PCI-DSS的合规性要求由五家主要的信用卡公司来管理和运营美国运通、维萨、万事达、Discover以及JCB等支付机构都遵循PCI-DSS标准。这些标准旨在保护信用卡数据，从而防止欺诈和数据泄露事件的发生。通常，符合PCI-DSS标准的组织必须做到以下几点：

• 在数据处于静止状态以及传输过程中，对其进行加密保护。
• 严格控制对持卡人数据环境的访问权限。
• 制定事件应对和恢复计划。
• 定期扫描他们的系统，并进行安全审计。

PCI的负责范围因组织的规模而异。那些每年处理超过600万笔交易的公司，其必须遵守的法规要求比小型企业要高得多。

美国的电子商务公司可能需要遵守GLBA法规。各个州都有自己关于数据泄露通知的法规。此外，这些公司还可能面临法律诉讼。